2018年2月

原标题:农行一支行副行长被终身禁业:骗子用其办公室骗了美的7亿元

此前轰动一时的“美的集团10亿元信托理财骗局案”又有最新进展。

2月2日,四川银监局和贵州银监局在银监局网站分别披露了多张罚单,所涉事项与2016年的两桩信托理财骗局相关。2017年6月29日,美的集团官方微信公众号发文称,公司下属合肥美的冰箱公司(下称“合肥美的”)在2016年3月购买10亿元理财信托产品,2016年5月通过内控日常核查发现存在诈骗风险并第一时间报案。

据澎湃新闻了解,合肥美的购买的10亿元理财信托产品中,有7亿元的涉案银行为农业银行成都武侯支行,另有3亿元的涉案银行为重庆银行贵阳分行。两起案件都是通过单一资管计划投资,进而通过信托公司向相关企业发放贷款。合肥美的投资的前提条件是由银行出具保本保收益的《承诺函》,不料,合肥美的在贷款发放出去之后才发现,其得到的两份《承诺函》均系伪造。

此次四川和贵州两地银监局披露的罚单显示,中国农业银行成都武侯支行因“存在未按要求落实监管部门及内部相关规定,对办公营业场所安全管理不到位,对高管人员及工作人员的管理不到位,安全保卫意识淡漠等严重违反审慎经营规则的行为”被罚100万元;重庆银行贵阳分行因“人员管理、办公场所管理存在重大疏漏”被罚100万元。此外,两家银行的4名相关责任人也一并被罚。

成都:同学介绍的7亿元理财项目,真假行长共同“演出”

澎湃新闻此前了解到,这场骗案是由同学介绍的。

2016年3月初,美的集团金融中心安徽分部负责人李某向其大学同学聂某介绍公司投资理财业务的具体要求,其中最重要的就是要有银行的兜底;3月中旬,聂某根据要求向李某推荐了上海中信建投证券投资经理王某手头的一个7亿元成都理财项目,而该项目有农业银行的担保。

这个7亿元的理财项目,投资期限两年,预期年化收益率为6.7%。美的通过认购单一资管计划投资,进而委托信托公司向农行成都武侯支行的3个“授信客户”发放委托贷款,农业银行成都武侯支行向投资人美的出具保本保收益的《承诺函》。

交易结构交易结构

然而,上述所谓的《承诺函》是假的。

戏剧性的一幕发生在农行武侯支行副行长路建刚的办公室,一名自称为“农行成都武侯支行客户经理”的陈某接待了美的公司一行人,随后出现的一名“黄行长”则当着美的公司人士的面,从办公桌抽屉里拿出“农行成都武侯支行”的公章,在美的公司一行人核对后在《承诺函》上盖了章。而与此同时,该办公室的真正主人路建刚则正在与另一名嫌疑人在农行武侯支行办公区聊天。

直到放款后两个月,2016年6月,美的方面再次前往农行成都武侯支行进行投后核查,才发现这个7亿元项目中最核心的《承诺函》上的印章是伪造的,当时盖章的“黄行长”为假冒,负责接待的“客户经理”也是假冒。三个借款企业的授信资料(包括上级分行的授信批复、抵质押证书、支行的尽职调查报告和物业评估报告)全都是伪造的,上面盖的公章也全是非法私刻的。

在此次行政处罚中,农行成都武侯支行原行长黄国静因“对农行成都武侯支行严重违反审慎经营规则的行为负有直接领导责任”被予以警告同时罚款6万,路建刚则因“对农行成都武侯支行严重违反审慎经营规则的相关行为负有领导责任和直接责任”被终身禁止从事银行业工作。

贵阳:作案手法相同,3亿元被骗后大部分资金被取现

中国裁判文书网披露的一份最高人民法院二审民事裁定书显示,发生在贵阳的骗局中,合肥美的与华创证券签订标的为3亿元的《华创恒丰86号定向资产管理计划资产管理合同》、华创证券与陆家嘴国际信托有限公司签订《单一信托管理合同》、陆家嘴国际信托有限公司又与安泰公司签订《信托贷款合同》。

合肥美的与华创证券签订“定向资管合同”后,于2016年3月21日将3亿元款项汇至华创证券专用账户。2016年3月22日,华创证券通过陆家嘴国际信托有限公司将该款发放给安泰公司,安泰公司将其中3000万元用于提前偿还重庆银行贵阳分行贷款外,其余资金流向关联企业或个人,大部分资金被立即取现。2016年5月27日,合肥美的发现加盖了重庆银行贵阳分行公章和行长邓晖签名章的《承诺函》是假的,随后要求安泰公司归还全部贷款,安泰公司归还了3500万元。

在贵阳银监局披露的3张罚单中,时任重庆银行贵阳分行行长邓晖和党委委员兼办公室主要负责人王兴涛分别因“对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担主要领导责任”和“对人员管理、办公场所管理存在重大疏漏承担直接管理责任”被予以警告处罚。

在银监会1月13日发布的《2018年整治银行业市场乱象工作要点》中,就专门有一条提到了银行内控管理不到位的问题。在银监会具体列出的情形中,就包括违规让他人随意进出和使用营业场所或办公场所;违规让他人在营业场所或办公场所开展非法金融业务;违反规定或管理不善造成关键印章失窃、遗失或被盗用;违反规定刻制印章、私自携带印章外出或未经审批在办公场所外使用印章等。

责任编辑:桂强

原标题:欲与中俄长期竞争?美防长自吹胜利决心非比寻常

参考消息网2月8日报道 据美国国防部新闻网站2月6日报道,美国国防部副部长帕特里克·沙纳汉说,国防部团队非常强大,它的精神、干劲以及“竞争并赢得胜利的集体决心非比寻常”。

他说,这种取胜的决心反映在1月份发布的国防战略报告中。

这位国防部副部长说,过去一年来,美国所处的环境因为诸多因素而变得复杂,这些因素包括向新政府的过渡、次数空前的自然灾害、全球战略竞争、持续存在的预算不确定等等。

沙纳汉说,整个政府的协调努力带来了一项与总统的国家安全战略密切配合的国防战略。

沙纳汉表示,这项战略的基础是一系列对全局的考虑,包括与中国和俄罗斯的所谓“长期战略竞争“。他说,在战略环境中,情况可能会迅速变化。他说:“它不是关于中国的,也不是关于俄罗斯的,它是关于竞争的。没有公平竞争这种东西,只有竞争。”

图为美国副国防部长帕特里克·沙纳汉图为美国副国防部长帕特里克·沙纳汉

报道称,沙纳汉说,国防战略报告真正想要传递的信息是:“我们要接受这样一个事实:我们将处于一个竞争环境,我们清楚我们如何能够运用自身能力和地理条件,目的不仅仅是获得累加效应或乘法效应,还有从结合中获得指数效应。”

这位国防部副部长说,今年的国防战略报告最大的变化隐藏在对“动态军力态势和使用”进行的看似无关痛痒的讨论中。他说:“它实际上是关于我们将如何加快速度,以及如何以不同于现在的方式就资源分配作出决策。”

责任编辑:初晓慧

原标题:禁驾五年复得驾照 开怀畅饮庆祝又引悲剧

五年前醉驾入刑,曹某的驾驶证被吊销。五年后好不容易禁驾令解除,结果还未等新驾照捂热,曹某又因醉驾被查获。近日,上海市虹口区人民法院以危险驾驶罪,判处被告人曹某拘役二个月,并处罚金2000元。

2017年10月20日晚7点,曹某驾车与几位朋友相约聚餐,席间觥筹交错,谈笑甚欢。深夜散场,曹某明知自己喝酒,却抱着侥幸心理,开车回家。

凌晨1点20分,曹某驾车在汶水东路路段被执行交警例行拦下检查。经现场酒精检测仪测知其血液酒精含量已达醉驾标准。后经抽血检查,曹某血液中的酒精含量高达102.9毫克/100毫升(醉驾标准为80毫克/100毫升)。至此,曹某因涉嫌危险驾驶罪被刑事拘留。

据了解,早在2012年5月,曹某就曾因犯危险驾驶罪被法院判处拘役二个月,缓刑三个月,并处罚金5000元,另被公安机关吊销驾驶证,禁驾五年。庭审中,曹某表示,正是因为上次的处罚,2017年10月自己刚拿到驾驶证,内心很兴奋,所以才会和朋友们饮酒庆祝。他原以为自己喝酒已过6个小时就没问题了,没想到还会触及醉驾刑罚。

法官提醒,在道路上驾驶机动车,血液酒精含量达到80毫克/100毫升以上的,属于醉酒驾驶机动车,依照刑法第一百三十三条之一第一款第(二)项规定,以危险驾驶罪定罪处罚。年关将至,亲朋聚餐逐渐增多,驾驶人员必须严格遵守“开车不喝酒,喝酒不开车”的规定,不要以酒品差异或个人体质情况为酒驾寻找借口,更不要心存侥幸。

责任编辑:霍宇昂

最近,一位保时捷车主在路上被警察拦了下来,打算拍视频时警察说道:“不需要你拍,这里全是录像。”

这位车主不听劝告,似乎打了个电话之后大喊:“警察打人了!警察打人了!”

让他没想到的是,他的这一行为遭到了围观群众怒怼:“警察没打人!我们看着的!人家是正经执法。”

责任编辑:刘德宾 SN222

原标题:武汉地铁一乘客强行冲车厢被屏蔽门卡住,值班员飞奔过去拽出

一男性乘客在车门即将关闭时欲强行冲入车厢被卡在屏蔽门中,女乘务员将其拉出。  微博@湖北日报 视频截图 一男性乘客在车门即将关闭时欲强行冲入车厢被卡在屏蔽门中,女乘务员将其拉出。  微博@湖北日报 视频截图

2月5日,湖北省武汉市地铁3号线四新大道站站台,一男性乘客在车门即将关闭时欲强行冲入车厢。屏蔽门将该男乘客与其随身携带的大件行李卡住。一女站务员赶来将男子拽出。2月7日,拽回该男子的站务员徐征雨告诉澎湃新闻(),她赶到时车门已关闭,该男子及其行李被卡在屏蔽门中间,拽出该男子后屏蔽门无法自动关上。

地铁站的监控录像视频显示,站台黄色警示灯闪烁后,一身穿黑衣、携带四个旅行袋的男子欲进入车厢。放入一旅行袋至车内后,该男子又回头拿起落下的旅行袋。在自己的身体和旅行袋卡在屏蔽门中后,该男子仍尝试进入车厢。一身穿制服匆忙跑来的女子将该男子拽出。

徐征雨回忆称,事情发生在2月5日7时40分左右,当时她站在靠近列车车尾位置。在看到车头处有一名男子卡在门中间后,她跑向该男子,把该男子及其行李拽出来。在确认屏蔽门无法自动关上后,她报告车控室,再手动关上屏蔽门,保证列车运行。

徐征雨表示,该男子以有一包行李已被自己丢上车为由解释自己的行为,一开始他还表示不理解,称坐公交车时司机会给自己开门。徐征雨说,她和站长向其解释了强闯车厢的安全隐患,并表示会帮忙找到行李后,该男子表示歉意,其行李最终在地铁工作人员的帮助下找到。

“第一是担心他自身的安全,怕门会夹伤他。并且当时是早高峰时段,列车排的比较密,如果列车延误,后面的列车都会受到影响。”徐征雨称。她解释道,在屏蔽门被自动弹开三次后,必须拿钥匙手动操作,对屏蔽门进行复位。如果屏蔽门不关上,会导致列车无法出站。

责任编辑:桂强